Соответствие Европы стандартам AML при мониторинге Crypto Low, говорит Watchdog
МАНИВЭЛ, европейский надзорный орган по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), уделяет первостепенное внимание мониторингу криптовалютной индустрии, а также специалистов-привратников, таких как юристы и бухгалтеры, в усилиях европейских стран по предотвращению отмывания денег.
Watchdog: Европе нужны более эффективные законы о борьбе с отмыванием денег
МАНИВЭЛ призвал европейские страны пересмотреть соблюдение международных стандартов и разработать более строгие меры регулирования для борьбы с отмыванием денег с помощью криптовалюты в пресс-релизе, основанном на результатах ежегодного исследования.
Документы Пандоры, по словам Эльбеты Франков-Якевич, главы МОНЕВЯЛ, являются примером того, как эксперты, выступающие в роли «привратников», могут помочь богатым и коррумпированным в отмывании их денег. Он также сообщил, что использование криптоактивов для отмывания денег становится все более популярным:
«Новая тенденция в отмывании денег связана с зарождающейся индустрией виртуальных активов, растущим глобальным использованием криптовалют и других компонентов быстро развивающейся экосистемы так называемых «децентрализованных финансов» (DeFi)».
Moneyval — это организация Совета Европы по надзору за отмыванием денег (AML), охватывающая 47 европейских государств. Перед рабочей группой стоит задача изучить и рекомендовать изменения в политике, которые повлияют на национальные законодательные реформы.
Исследование показало, что среди отслеживаемых юрисдикций средний уровень соответствия требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) падает ниже удовлетворительного критерия. МАНИВЭЛ обнаружил, что восемнадцать из двадцати двух проверенных юрисдикций не в достаточной степени соблюдали правила борьбы с отмыванием денег.
К концу года Европейский наблюдательный орган запустит отдельное исследование для изучения моделей отмывания денег с использованием виртуальных активов.
Поскольку регулирующие органы продолжают выражать обеспокоенность по поводу использования криптовалют для отмывания денег и других незаконных действий, последние данные аналитической компании Chainalysis показывают, что менее 1% от общего объема криптовалюты в обращении было использовано для незаконной деятельности в 2021 году.
Связанное чтение | Потому что Евросоюз проголосовал против де-факто запрета на добычу биткойнов.
Европа готова к регулированию криптовалют
На прошлой неделе между парламентом, комиссией и советом Европейского союза начались переговоры о спорных правилах борьбы с отмыванием денег для криптовалютных транзакций, что является последним шагом перед тем, как меры станут законом, который, как некоторые опасаются, разрушит конфиденциальность и помешает инновациям.
Многие в отрасли задаются вопросом, нужны ли новые строгие правила для борьбы с волной преступной деятельности, но более прагматичные голоса изучают законодательные детали, которые могут оказаться решающими, например, как закон будет относиться к мелким платежам и нехостинговым платежам. кошельки, а также когда новый закон вступит в силу.
Предлагаемое регулирование заставит криптовалютные компании проверять информацию о пользователях и сообщать властям о сомнительных транзакциях, но отрасль выразила обеспокоенность тем, что это будет сложно реализовать.
BTC/USD торгуется на уровне 38 тысяч долларов. Источник: TradingView
Жалоба, поданная в последний момент Coinbase (COIN) и другими подобными компаниями, осталась практически без внимания, и 31 марта законодатели Европейского парламента решили применить к отрасли строгие ограничения на отмывание денег, заявив, что правила необходимы для снижения уровня преступности. Сейчас основное внимание уделяется тому, какой будет окончательная форма закона.
Как законодатели Европейского парламента , так и национальные правительства , собравшиеся в Совете ЕС , выразили желание ужесточить контроль над сторонами, участвующими в криптографических транзакциях. Они утверждают, что это также должно применяться к более мелким платежам, в отличие от традиционных банковских переводов, которые требуют проверки личности клиента только для транзакций на сумму более 1000 евро (1066 долларов США), потому что этого легче избежать, разделив цифровые платежи на мелкие части.
Связанное чтение | Как этот обход майнинга Ethereum для графических процессоров Nvidia был выставлен на продажу
Ожидается, что новые требования будут реализованы после вступления в силу законодательства о лицензировании криптовалюты и всего через два года после завершения расчетов на криптовалютных рынках. Также близится к завершению закон MiCA , который позволит криптовалютным компаниям работать на всей территории ЕС, если они будут соответствовать стандартам финансовой стабильности и защиты инвесторов.
Избранное изображение из Unsplash | Графики TradingView