Колумбийский наблюдательный орган требует отчётности о криптовалюте в новом законе
Колумбия является последним дополнением к блоку стран, стремящихся поставить индустрию криптовалют под свою регулирующую компетенцию.
Согласно недавнему законопроекту, который с тех пор был принят в качестве закона, пользователи биткойнов, эфира, криптовалюты и биржи, действующие в пределах юрисдикции страны, должны будут сообщать о транзакциях, превышающих определенную сумму.
В соответствии с Резолюцией 314 Колумбийский комитет по борьбе с отмыванием денег (UIAF) потребует от пользователей криптовалюты сообщать о транзакциях, превышающих 150 долларов США, или транзакциях, совершенных с использованием нескольких токенов, стоимость которых превышает 450 долларов США. Постановление, которое вступит в силу 1 апреля, направлено на ограничение некоторые из зол, связанных с криптовалютной индустрией, такие как отмывание денег и финансирование различных незаконных действий внутри и за пределами государства, поскольку большинство криптовалютных транзакций не регистрируются.
«Виртуальные активы создали ситуацию, которая заслуживает вмешательства UIAF, поскольку, даже если они являются транзакциями, которые сами по себе не являются незаконными, они могут поддаваться незаконным действиям из-за анонимности или псевдонима в транзакциях с их использованием. " , — говорится в резолюции.
Следуя правилам, UIAF теперь будет иметь право получать записи о транзакциях от пользователей криптовалюты, как и традиционные финансовые учреждения в соответствии с «Правилами путешествий» , что упрощает отслеживание подозрительных транзакций.
Все пользователи криптовалюты, подпадающие под действие этого закона, должны будут ежемесячно отчитываться перед UIAF в течение первых (20) календарных дней каждого месяца о любых транзакциях юридических лиц с цифровыми активами. Биржи также должны будут сообщать о любой подозрительной активности, отмечая, что это касается всех участников сторожевого таймера.
Закон также устанавливает список наказаний, которые будут применяться к несоблюдению, включая штрафы в размере от 100 до 400 долларов за отмывание денег, а также другие наказания, вытекающие из аналогичных преступлений.
В связи с продолжающимся расширением криптовалютной индустрии Колумбия, занимающая второе место в мире по биоразнообразию, в 2019 году зарегистрировала транзакций на сумму 124 миллиона долларов, а недавний отчет Triple-A показал, что 6,1% колумбийцев в настоящее время владеют криптовалютой и что 80 % колумбийцев выразили готовность инвестировать в криптовалюты.
Несмотря на высокомерие правительства в отношении цифровых активов, последний закон красноречиво говорит о его регулятивной траектории криптовалюты. Недавно DIAN, налоговое подразделение Колумбии, предложило ловить пользователей криптовалюты, уклоняющихся от уплаты налогов.