Криптовалютные компании в США выплатили более 3 миллиардов долларов в виде штрафов, при этом SEC является крупнейшим сборщиком

• Криптовалютные компании выплатили властям США штрафов на сумму более 3 миллиардов долларов с тех пор, как Сатоши Накамото запустил биткойн.
• BlockFi был оштрафован на самый большой штраф после выплаты 100 миллионов долларов в начале года.
• Выплата штрафов говорит о том, что криптовалютная индустрия не так нерегулируема, как ее изображают критики.

На Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссию по торговле товарными фьючерсами (CFTC) приходится наибольшая доля штрафов, уплачиваемых криптовалютными компаниями. С момента создания отрасли в 2009 году компании выложили более 3 миллиардов долларов.

Недавний отчет Elliptic, аналитической компании по блокчейну, показал, что финансовые регуляторы США наложили штрафы на 3,3 миллиарда долларов на криптовалютные компании. В 2020 году эта цифра составляла всего 2 миллиарда долларов, но 18 месяцев спустя она почти удвоилась благодаря активизации усилий регулирующих органов по обузданию отрасли.

В отчете указано, что SEC была крупнейшим исполнителем, 70% всех штрафов приходились на агентство. SEC оштрафовала BlockFi на 100 миллионов долларов за то, что она не зарегистрировала свой кредитный продукт.

Президент SEC Гэри Генслер отметил, что решение «демонстрирует готовность Комиссии работать с криптоплатформами, чтобы определить, как они могут соответствовать» существующим законам. В 2020 году Telegram был оштрафован SEC на 18,5 млн долларов и потребовал от инвесторов вернуть 1,2 млрд долларов за незарегистрированное предложение цифровых токенов.

Комиссия во главе с Гэри Генслером намекнула на дальнейшие попытки регулирования криптовалютного сектора, объявив о планах удвоить размер Crypto Assets и Cyber ​​Unit.

CFTC вслед за SEC оштрафовала криптовалютные компании на сумму более 500 миллионов долларов с 2009 года. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) взимала с BitMEX 100 миллионов долларов за нарушение Закона о банковской тайне (BSA), в то время как Управление по контролю за иностранными активами начал оставлять свой след в отрасли штрафами почти в 1 миллион долларов.

Большинство штрафов связано с незарегистрированными предложениями безопасности, мошенничеством и отмыванием денег. Штрафы часто приводят к назначению гражданско-правовых санкций, изъятий и возмещению ущерба в соответствии с мировым соглашением Стива Чена в 2017 году по обвинению в мошенничестве на сумму, превышающую 217 миллионов долларов.

Влияние на сектор

Для отрасли, которой всего 13 лет, штраф в размере 3,3 миллиарда долларов является довольно тревожным, но аналитики говорят, что это признак роста. По словам соучредителя Elliptic Тома Робинсона, «эти санкции не замедлили развитие криптовалютной индустрии», а, скорее, они вселили в инвесторов уверенность для движения вперед.

Робинсон говорит, что штрафы также являются показателем улучшения регулирования в криптопространстве. Отрасль критиковали за наличие нечеткой нормативно-правовой базы, которой можно было бы руководствоваться, и она получила название «Дикий Запад».

«Эти штрафы показывают, что криптовалюты никак не регулируются. Существующие законы и правила уже используются для ограничения и наказания за незаконное использование криптовалют», — сказал Робинсон.

Страх перед штрафами заставляет компании действовать осторожно в своих отношениях в космосе. Например, Coinbase отказалась от предложенного кредитного проекта после того, как SEC пригрозила подать в суд на биржу.