Наличные, а не криптовалюты остаются предпочтительным инструментом для преступников: отчет
В дебатах о незаконном финансировании криптовалюты часто становятся предметом критики, несмотря на то, что наличные деньги являются предпочтительным инструментом для преступников.
В новом отчете, опубликованном специальным агентом по надзору Робертом Уитакером из отдела расследований внутренней безопасности (HSI) и Crypto ISAC, говорится, что регулируемые криптоплатформы предлагают ценную поддержку правоохранительным органам, используя прозрачность блокчейна для борьбы с преступностью и укрепления национальной безопасности, несмотря на стойкие заблуждения о их роль в незаконном финансировании.
Наличные деньги, а не криптовалюты, остаются предпочтительным инструментом преступников
Доля незаконной деятельности в общем объеме криптовалютных транзакций существенно снижается. Согласно отчету , анализ Merkle Science показывает, что только 0,61% транзакций USDT в период с июля 2021 года по июнь 2024 года были помечены как потенциально незаконные, в то время как у USDC дела обстоят еще лучше: только 0,22% были помечены и менее 0,005% были связаны с санкционированными. сущности.
Между тем, Chainaанализ сообщил, что незаконная деятельность составляла всего 0,34% от общего количества ончейн-транзакций в 2023 году по сравнению с 0,42% в 2022 году. Эти цифры намного ниже, чем предполагаемая незаконная деятельность в традиционных финансах, о чем свидетельствуют данные Министерства финансов США за 2024 год. Оценка риска отмывания денег.
Системы как криптовалюты, так и традиционных финансов (TradFi) находятся под все более строгим контролем со стороны регулирующих органов в целях борьбы с незаконным финансированием. Однако они отличаются своей прозрачностью. У TradFi нет общедоступной технологии блокчейна, позволяющей отслеживать криптотранзакции.
В традиционных финансах правоохранительным органам приходится получать финансовые документы от учреждений, что часто требует вызова в суд большого жюри. В этом процессе участвует группа людей и собираются существенные доказательства, прежде чем можно будет начать отслеживание средств.
Кроме того, во многих незаконных действиях по-прежнему используются наличные деньги, которые невозможно отследить. Отчет DEA за 2024 год подтверждает, что наличные деньги остаются основным методом операций по незаконному обороту наркотиков из-за их анонимности и отсутствия документального подтверждения.
KYC или КИТ?
В отчете агент Уитакер заявляет, что отслеживание транзакций в блокчейне меняет правила игры для правоохранительных и регулирующих органов в их борьбе с незаконными преступлениями, связанными с использованием наличных денег, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и другие формы финансовых преступлений. предлагает возможность «следить за деньгами» в режиме реального времени и через границы. Это делается с помощью инструментов под названием «Знай свою транзакцию» или «KYT» для отслеживания преступников.
В то время как традиционные финансы полагаются на процессы «Знай своего клиента» (KYC), KYT использует прозрачность блокчейна для предоставления информации о транзакциях в режиме реального времени. Это позволяет компаниям и криптоагентствам постоянно оценивать риски и повышает непревзойденный уровень безопасности по сравнению с традиционными системами, обеспечивая более безопасную платформу для пользователей.
В отчете подчеркивается, что интеграция KYT с традиционными инструментами обеспечения соответствия потенциально может помочь создать более надежную систему оценки рисков, которая будет постоянно обновляться на основе новых данных блокчейна, чтобы идти в ногу с возникающими угрозами. Сообщается также, что KYT улучшает соблюдение санкций, позволяя биржам отслеживать и блокировать транзакции, связанные с адресами высокого риска, выявленными такими органами, как Управление по контролю за иностранными активами (OFAC), и организациями, возглавляемыми членами, такими как Crypto ISAC.
Пост «Cash Not Crypto остается любимым инструментом преступников: отчет» впервые появился на CryptoPotato .