Являются ли RWA ключом к раскрытию возможности дробного владения в больших масштабах?
Концепция долевого владения реальными активами (RWA) приобрела значительную популярность в последние годы, особенно в секторах элитного искусства и недвижимости. На данный момент культовые картины, такие как «Воин» Жана-Мишеля Баския, недавно были разделены и проданы инвесторам за акции всего за 20 долларов, прежде чем произведение в конечном итоге было продано на аукционе за более чем 41 миллион долларов с прибылью 32%. .
В другом похожем примере заинтересованным лицам с разным бюджетом было предложено долевое владение «14 маленькими электрическими стульчиками» Энди Уорхола, произведением искусства стоимостью примерно 5,6 миллиона долларов. Аналогичным образом, такие платформы, как RealT, позволяют осуществлять дробные инвестиции в недвижимость, токенизировав более 200 домов в США и обслуживая более 10 000 инвесторов в более чем 100 странах, где инвесторы получают еженедельную арендную плату и могут голосовать за решения, касающиеся свойств их недвижимости.
Вышеупомянутая тенденция, по-видимому, обусловлена несколькими ключевыми факторами. Во-первых, дробление открывает новый, крайне закрытый рынок для нового поколения инвесторов, особенно со скромным достатком. Во-вторых, это позволяет тем, кто может позволить себе полную собственность, получать доход от аренды активов, когда они не используются. В конечном итоге это позволяет инвесторам получить доступ к разнообразному портфелю роскошных активов и впечатлений.
Однако для того, чтобы эти модели долевого владения работали в больших масштабах, клиенты должны верить, что компания является законной и что приобретаемые ими активы являются подлинными и действительно принадлежат платформе. Любой намек на нарушение правил или искажение фактов может полностью подорвать всю экосистему.
Борьба с мошенничеством с помощью блокчейна
Идея о том, что мошенники продают права собственности, которыми они не владеют, не является чем-то новым. Одним из самых известных примеров является афера с Бруклинским мостом в начале 20-го века, когда мошенник Джордж Паркер неоднократно «продавал» право собственности на культовую достопримечательность Нью-Йорка наивным туристам и жителям, несмотря на то, что сам он явно не владел самой конструкцией.
Для компаний с долевой собственностью, занимающихся предметами роскоши и дорогостоящими товарами, подобный инцидент может иметь катастрофические последствия для их репутации и доверия. Новые технологии, такие как блокчейн (особенно в сочетании со строгими правилами), могут помочь устранить эти узкие места, проверяя право собственности, фрагментируя его на безопасные цифровые токены и обеспечивая полную прозрачность процесса.
Некоторые потенциальные варианты использования RWA, открываемые этими современными подходами, включают совместное владение произведениями искусства (с возможностью чередования выставок/периодов владения); инвестирование в акции конкретного венчурного фонда и его портфельных компаний, токенизированное долевое владение такими сырьевыми товарами, как драгоценные металлы; и долевое владение активами в крупных инфраструктурных проектах и разработках.
Одной из компаний, которая взяла на себя инициативу в этом отношении, является MultiBank Group. Имея прочную нормативно-правовую базу, компания работает в более чем 25 офисах по всему миру и имеет более 14 финансовых лицензий по всему миру. Благодаря строгому соблюдению нормативных требований и глобальному присутствию MultiBank Group завоевала репутацию «наиболее регулируемого в мире брокера деривативов». Кроме того, приверженность компании обеспечению безопасности и соблюдению нормативных требований помогла ей привлечь более 1 000 000 активных клиентов и достичь среднего ежедневного объема торгов более 12 миллиардов долларов.
В последние годы MultiBank Group расширила спектр своих предложений, вступив в битву криптовалют через MultiBank.io, платформу, целью которой является создание комплексной финансовой экосистемы, которая объединяет традиционные деривативы с инновационными предложениями, включая торговлю криптовалютой, токенизированными акциями, товары и уникальные производные продукты с несколькими активами.
Кроме того, MultiBank Group активно изучает токенизацию и дробление реальных активов (RWA). Это предполагает конвертацию прав собственности на такие активы, как недвижимость, произведения искусства и товары, в цифровые токены, которые можно разделить на более мелкие фракции, что делает дорогостоящие инвестиции доступными для более широкой аудитории.
Наконец, стоит отметить, что под руководством основателя и президента Насера Тахера MultiBank Group добилась значительного роста, имея оплаченный капитал в размере более 322 миллионов долларов США и расширяя свое присутствие на пяти континентах.
Токенизировать неликвидные активы мира
Хотя потенциальный рынок токенизированных активов в реальном мире еще только зарождается, согласно отраслевым прогнозам, он ошеломляет. На данный момент в отчете Transak о токенизации RWA за 2024 год подчеркивается, что к 2030 году ожидается, что индустрия фондов недвижимости достигнет оценки в 20 триллионов долларов, а токенизированные активы недвижимости будут оценены в 1,5 триллиона долларов. Аналогичным образом, исследование показывает, что сектор прямых и венчурных инвестиций за тот же период достигнет оценки в 7 триллионов долларов, а его токенизированные цифровые активы составят примерно 700 миллиардов долларов этого рынка.
В результате компании, работающие в секторах традиционных и цифровых активов, такие как MultiBank Group, будут играть ключевую роль в разработке и легитимизации этих новых вариантов использования RWA в масштабе. Сочетание мощного опыта регулирования с инновационными подходами к дроблению и распределению может открыть дверь в эпоху подлинной демократизации активов. Нас ждут интересные времена!