Топ-менеджеры Signature Bank тайно продали акции на 100 миллионов долларов: отчет
Сообщается, что инсайдеры ныне несуществующего Signature Bank продали акций на сумму более 100 миллионов долларов за годы, прошедшие с тех пор, как банк переключил свое внимание на привлечение криптовалютных компаний.
Согласно анализу, проведенному The Wall Street Journal, председатель Signature Bank, его бывший генеральный директор и его преемник в совокупности продали акций на сумму около 50 миллионов долларов за последние три года. Трио, чьи продажи составили около половины проданного объема, в прошлом году входили в комитет совета директоров, которому было поручено следить за профилем рисков банка.
внутренние транзакции
Инсайдерские операции банка были окутаны тайной, поскольку они не были четко отражены в официальных документах, отмечает исследование WSJ. Правила оформления и метод подачи документов также способствовали тому, что продажи оставались незамеченными.
Signature Bank существует уже более двух десятилетий, и его крах 12 марта стал частью серии закрытий банков, в которые также входили Silvergate Capital и Silicon Valley Bank (SVB). После охвата криптовалютной индустрии во время ее бычьего роста депозиты Signature выросли на 68% в 2021 году.
Кроме того, запуск акций банка зафиксировал рост на 140% в том же году. Согласно исследованию WSJ, в том году инсайдеры заработали 70 миллионов долларов на продаже акций. Это в два раза больше, чем в 2020 году.
Большая часть акций была продана руководителями весной 2021 г. по цене почти $220. Важно отметить, что акции уже находились в восходящем тренде и в конечном итоге достигли рекордного максимума в $366 в начале 2022 г.
Хотя Signature не хранила и не ссужала криптовалюту напрямую, криптовалютные компании использовали внутреннюю платежную платформу под названием Signet для управления своими денежными средствами. В отчете говорится, что первоначальный план Signet был набросан президентом Signature Скоттом Шэем, который назвал себя «энтузиастом криптовалюты».
Банковские раскрытия показывают, что в 2021 году он продал акций на 5,4 миллиона долларов. Он также купил акций на 1,5 миллиона долларов за тот же период и около 644 000 долларов в 2023 году, незадолго до громкого краха. К Шэю присоединились Джозеф ДеПаоло, главный исполнительный директор банка, и Эрик Хауэлл, его главный операционный директор, которые продали акций на 13,9 млн долларов и 14,9 млн долларов соответственно в 2021 году. В марте они совместно продали еще акции на 9,2 млн долларов. 2022.
Кроме того, Signature была одной из двух компаний S&P 500, которые не регистрировали сделки с использованием инсайдерской информации в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).
Регуляторные вопросы
Сообщается, что банк Signature находился под следствием двух государственных органов США до его закрытия. Министерство юстиции расследовало, предпринимала ли компания шаги для выявления потенциального отмывания денег своими клиентами.
Должностные лица были особенно обеспокоены тем, прибегал ли банк к превентивным мерам для проверки транзакций на «признаки преступления» и надлежащим образом проверял владельцев счетов. Кроме того, SEC также изучала отчеты банка, но подробности расследования не разглашаются.
Подписание было передано в управление Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) в процессе торгов для ее оставшихся бизнес-операций. На прошлой неделе FDIC выпустила уведомление для оставшихся крипто-клиентов банка о закрытии всех своих счетов к 5 апреля.
В настоящее время агентство планирует продать кредитный портфель на сумму 60 миллиардов долларов, который включает в себя в основном коммерческие жилищные кредиты, бизнес-кредиты и небольшой пул жилищных кредитов на одну семью в ближайшие месяцы.
Post Signature Топ-менеджеры банка тайно продали акции на 100 миллионов долларов: отчет впервые появляется на CryptoPotato .