CFTC привлекает заинтересованные стороны к регулированию искусственного интеллекта на финансовых рынках
В качестве активного шага к регулированию ИИ, который отражает растущую важность искусственного интеллекта (ИИ) на финансовых рынках, Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) начала всесторонний обзор роли и последствий ИИ в торговле деривативами на сырьевые товары. 24 января 2024 года недавно сформированная рабочая группа CFTC по искусственному интеллекту опубликовала запрос на комментарии (RFC), предложив заинтересованным сторонам оценить текущие и потенциальные варианты использования, а также риски, связанные с искусственным интеллектом в сфере торговли деривативами. Это предложение подчеркивает растущее внимание регуляторной среды к регулированию ИИ, что имеет последствия, которые распространяются на усилия по обеспечению соблюдения требований, стратегии управления рисками и меры защиты клиентов в отрасли финансовых услуг.
Расследование CFTC по регулированию ИИ
Выпуск RFC CFTC свидетельствует о ее активной позиции в привлечении заинтересованных сторон для получения информации о многогранной сфере внедрения ИИ на рынках деривативов. С помощью серии из 20 целевых вопросов CFTC стремится глубже понять, как компании, находящиеся под его надзором, интегрируют технологии искусственного интеллекта в свою деятельность, а также шаги, которые они предпринимают для снижения связанных с этим рисков. Особый интерес представляют применения искусственного интеллекта в системах обеспечения соответствия, включая протоколы борьбы с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC), а также их роль в обнаружении и предотвращении манипулирования рынком и других финансовых преступлений.
Расследование регулирующих органов тесно согласуется с более широкими инициативами по обеспечению справедливости, прозрачности и безопасности при внедрении искусственного интеллекта, перекликаясь с указом администрации Байдена об искусственном интеллекте. Собирая отзывы об использовании ИИ в различных областях, таких как торговля, управление рисками, соблюдение требований и кибербезопасность, CFTC стремится получить всестороннее понимание влияния ИИ на динамику рынка и нормативный надзор. Кроме того, RFC признает меняющуюся картину угроз: мошенничество и мошенничество с использованием искусственного интеллекта создают серьезные проблемы для целостности рынка и защиты инвесторов.
Излагая обоснование RFC, председатель CFTC Ростин Бехнам подчеркнул его важную роль в определении стратегических приоритетов Комиссии в отношении приложений ИИ. Комиссар Кристин Н. Джонсон поддержала эти настроения, подчеркнув необходимость всесторонней оценки проблем и проблем, связанных с внедрением искусственного интеллекта на рынках, регулируемых CFTC. Информация, полученная от заинтересованных сторон, призвана служить основой для будущих нормативных указаний, интерпретаций и политических заявлений, отражающих динамическое взаимодействие между технологическими инновациями и нормативным надзором.
Последствия и рекомендации для компаний, регулируемых CFTC
В ответ на запрос CFTC о комментариях регулируемым организациям настоятельно рекомендуется активно оценить существующие системы управления, чтобы обеспечить ответственное использование ИИ. Это предполагает создание надежных механизмов для надзора за внедрением ИИ, включая сторонних поставщиков, и обеспечение прозрачности результатов, полученных с помощью ИИ. Компаниям рекомендуется принимать меры, которые позволяют человеку вмешиваться в процессы, автоматизированные ИИ, тем самым повышая подотчетность и снижая потенциальные риски, связанные с алгоритмическим принятием решений.
Прозрачность становится ключевым принципом в решении меняющейся ситуации в сфере регулирования ИИ, поскольку компаниям предлагается открыто раскрывать информацию об использовании ИИ в операциях, связанных с клиентами. Предоставляя клиентам возможность отказаться от взаимодействия с использованием искусственного интеллекта и облегчая прямое взаимодействие с представителями людей, компании могут укрепить доверие к своим услугам с использованием искусственного интеллекта. Более того, прозрачное раскрытие информации об использовании ИИ не только способствует подотчетности, но и позволяет клиентам принимать обоснованные решения относительно их взаимодействия с финансовыми продуктами и услугами на основе ИИ.
Поиск баланса между инновациями и регулированием на финансовых рынках, управляемых искусственным интеллектом
Поскольку CFTC собирает отзывы об использовании искусственного интеллекта на рынках деривативов, финансовая индустрия оказывается на критическом этапе совмещения инноваций и соблюдения нормативных требований. RFC подчеркивает необходимость содействия ответственному внедрению ИИ, одновременно обеспечивая целостность рынка и защиту инвесторов. Заглядывая в будущее, как регуляторы могут найти баланс между продвижением инноваций в области ИИ и обеспечением надежного регуляторного надзора за финансовыми рынками?
Взаимодействие CFTC с заинтересованными сторонами в сфере регулирования ИИ отражает активный подход к использованию потенциала ИИ при одновременном снижении связанных с ним рисков. Запрашивая различные точки зрения и идеи, Комиссия стремится проложить путь к более прозрачному, справедливому и безопасному финансовому ландшафту в эпоху искусственного интеллекта.