Регулятор Нью-Йорка наложил на Robinhood Crypto штраф в размере 30 миллионов долларов
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) во вторник оштрафовал подразделение по обмену криптовалюты Robinhood на 30 миллионов долларов за предполагаемые нарушения мер по борьбе с отмыванием денег, защите прав потребителей и кибербезопасности.
Это первый случай, когда NYDFS подала в суд на криптоцентрическую компанию.
NYDFS оштрафовала Robinhood Crypto за нарушения
Согласно сообщению, опубликованному во вторник в Wall Street Journal , Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк наложил на Robinhood Crypto штраф в размере 30 миллионов долларов после проведения расследования в отношении компании. По данным финансового регулятора, Robinhood не смогла обеспечить надлежащие меры кибербезопасности или выполнить необходимые обязательства по борьбе с отмыванием денег.
Департамент говорит, что компания не перешла на систему отслеживания транзакций надлежащего размера, даже несмотря на то, что ее пользовательская база выросла. Robinhood Crypto также была оштрафована за то, что не предоставила номер телефона на своем веб-сайте, который клиенты могли использовать для подачи жалоб.
«По мере роста своего бизнеса Robinhood Crypto не вкладывала надлежащие ресурсы и внимание в развитие и поддержание культуры соблюдения требований, что привело к серьезным нарушениям правил Департамента по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности», — сказал он. сказала суперинтендант NYDFS Адриенн А. Харрис.
Robinhood раскрыла расследование NYDFS в отношении заявки SEC в 2021 году, когда она продемонстрировала значительный рост на фоне резкого роста спроса на акции и криптовалюты. По мере роста компании ее проблемы становились все более распространенными.
Несмотря на эти недостатки, NYDFS заявила, что Robinhood подала заявку на получение лицензии от регулятора, утверждая, что она полностью соответствует законам о борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности.
Благодаря штрафу подразделение по обмену криптовалюты Robinhood становится первой организацией в Соединенных Штатах, ориентированной на криптовалюту, которая была наказана NYDFS за нарушение правил департамента в отношении виртуальной валюты, денежных переводов, мониторинга транзакций и кибербезопасности.
В дополнение к штрафу, Robinhood Crypto также необходимо будет нанять независимого консультанта для оценки его соответствия государственным нормам.
Криптографический толчок Robinhood
Robinhood поддерживает торговлю криптовалютой с 2018 года, но изначально не позволял клиентам выводить криптовалюты с платформы, если они не конвертировали их в фиатные валюты.
Служба розничной торговли углубилась в криптовалюты по мере расцвета отрасли в середине 2021 года, в конечном итоге представив специализированное подразделение цифровых активов, известное как Robinhood Crypto. Robinhood также выпустила свой крипто-кошелек , позволяющий пользователям выводить монеты из торгового приложения, которое долгое время было защищено брандмауэром.
Тем не менее, Robinhood не смог пережить бурю, обрушившуюся на криптовалютные и технологические компании в последние месяцы. Выручка публично торгуемой компании упала примерно на 43% в первом квартале этого года. Robinhood также была вынуждена сократить значительную часть своей рабочей силы из-за медленного роста на фоне экономической неопределенности.