Отмывание криптовалют растет, правоохранительные органы обращают внимание
До появления криптовалют «очистка» незаконных средств была гораздо более сложным процессом. В последние годы отмывание крипто-денег стало проще.
Отмывание денег связано с незаконным преобразованием доходов от преступной деятельности в законные средства. Традиционно это делалось путем обработки денег, полученных незаконным путем через законный бизнес. Цель состоит в том, чтобы избежать обнаружения и замаскировать незаконные средства под законную прибыль.
Однако преступники все чаще обращаются к криптовалютам. Криптовалюты обладают двумя характеристиками, которые делают их очень привлекательными для преступных организаций. Во-первых, децентрализованный характер криптовалют обеспечивает определенную степень анонимности, что может затруднить отслеживание транзакций правоохранительными органами.
Во-вторых, удобство трансграничных банковских переводов полезно для тех, кто хочет быстро и незаметно перевести крупные суммы денег. В результате криптовалюты стали предпочтительным выбором для преступных организаций, стремящихся незаметно перевести крупные суммы денег.
2022 год стал рекордным по отмыванию криптовалюты
По данным Chainalysis, 2022 год был самым большим годом отмывания криптовалюты. В 2022 году по незаконным адресам было перемещено криптовалют на сумму около 23,8 млрд долларов, что на 68,0% больше, чем в 2021 году.
Обычные централизованные биржи получили почти половину от общего объема незаконных средств, несмотря на наличие мер соблюдения для сообщения о подозрительной деятельности и принятия мер против правонарушителей. Это примечательно, потому что именно на этих биржах незаконная криптовалюта конвертируется в наличные деньги. За ними также больше всего следит полиция.
Недавние выводы Elliptic , аналитической компании по блокчейну, показывают, что RenBridge, конкретный межсетевой мост, с 2020 года отмыл не менее 540 миллионов долларов в криминально связанной криптовалюте. Из этой суммы 153 миллиона долларов были связаны с платежами программ-вымогателей. Хакеры используют RenBridge после проникновения в корпоративные сети и вымогательства у компаний платежей за восстановление украденных данных. В Elliptic говорят, что RenBridge играет решающую роль в создании групп вымогателей, имеющих связи с Россией.
По словам Мартина Чика, генерального директора компании SmartSearch , которая предоставляет услуги по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC), криптовалюта стала популярным способом отмывания денег для преступных организаций с середины 2010-х годов.
«По мере того, как криптовалюты набирали популярность и ценность, преступникам предоставлялся в значительной степени нерегулируемый метод отмывания денег и сокрытия незаконной деятельности», — говорит он. «Со временем, когда криптовалюты стали объектом пристального внимания регулирующих органов, использование их для отмывания денег стало сложнее.
«Однако преступники продолжают находить новые способы использования криптовалют для отмывания денег. В результате перед правоохранительными органами и финансовыми регуляторами остается сложной задачей обнаружение и предотвращение отмывания денег в криптопространстве.
85% криптовалютных компаний не соблюдают стандарты UK FCA.
Ранее в этом году Управление финансового надзора Великобритании (FCA) не смогло пройти регистрацию 85% всех криптовалютных компаний. Многие из их требований касались правил борьбы с отмыванием денег и терроризмом. (Это те же правила, которые применяются к традиционной финансовой системе.)
В большинстве случаев Чик считает, что это связано с отсутствием опыта и внутренних процедур. «Процесс регистрации не является невозможным, Управление финансового надзора предоставляет обратную связь и четкие ожидания. В прошлом месяце FCA сообщило, что 41 из 300 полученных запросов был одобрен регулирующим органом. Существует возможность подать повторную заявку, поэтому важно, чтобы компании достигли необходимого уровня, а затем развивались в соответствии с последними рекомендациями и правилами FCA, чтобы не подвергать свой бизнес мошенничеству, финансовым преступлениям и схемам Понци, которые дразнят наш рынок».
В некоторых случаях финансовый регулятор выявлял возможные финансовые преступления или прямые связи с организованной преступностью. Правоохранительные органы были уведомлены о подозрительных случаях FCA.
Децентрализованные биржи , предлагающие более высокий уровень анонимности, все чаще используются для «чистки» грязных денег. Шик считает, что более мелкие биржи делают недостаточно для предотвращения отмывания денег в необходимом объеме. "Применяя современную электронную проверку (EV), небольшая криптовалютная биржа может проверять личность пользователя, защищать активы и обеспечивать подотчетность. Общепринятых практик, таких как требование удостоверения личности, уже недостаточно. Они не только не соответствуют KYC (знай своего клиента) и стандарты по борьбе с отмыванием денег, но они также могут оставить дверь открытой для кражи личных данных».
Правоохранительные органы приближаются
Одним из правоохранительных органов, которое занимается отмыванием криптовалюты, является Национальное агентство по борьбе с преступностью. Их часто считают британским ответом ФБР. Вместе со своими международными коллегами он лучше разбирается в криптовалютах и инструментах анализа блокчейна, чтобы выявлять преступную деятельность.
Основанная в 2013 году, в ее компетенцию входит борьба с серьезной и организованной преступностью в Великобритании и за ее пределами. Недавно было объявлено о наборе новой специальной группы в Национальном подразделении по борьбе с киберпреступностью, которая будет заниматься отмыванием денег. NCA предоставляет еще одну специальную группу для группы по борьбе со сложными финансовыми преступлениями.
В разговоре с BeInCrypto нам сказали, что криптография используется во всех видах преступлений в Великобритании. В том числе «увеличение использования для отмывания денег». Однако это было «низко по сравнению с добросовестным использованием».
Представитель сказал BeInCrypto, что: «Криптовалюты чаще упоминаются как средство для серьезной и организованной преступности. Однако в целом объем отмывания денег, связанных с криптовалютой, по-прежнему невелик по сравнению с экономикой в целом».
"Угроза заключается в экспоненциальном внедрении криптовалют и преступной деятельности, с которой мы неизбежно столкнемся из-за этого. Поэтому крайне важно, чтобы наш ответ в этой области продолжал адаптироваться и развиваться, тесно сотрудничая с партнерами на международном уровне и во всех секторах.
Сообщение «Отмывание крипто-денег растет, правоохранительные органы обращают внимание» впервые появилось на BeInCrypto .