Вьетнам должен вложить 24 миллиарда долларов в свой обанкротившийся банк, что составляет 6% ВВП.
Вьетнам организовал «беспрецедентную» помощь Сайгонскому акционерному коммерческому банку, кредитору, вовлеченному в крупнейшее финансовое мошенничество в стране, согласно трем банковским документам и новой официальной информации, предоставленной Reuters человеком, имеющим доступ к документам. Говорят об интервенции порядка 24 миллиардов долларов.
«Без кредитов от государственных органов СЦБ рухнет», согласно новой информации, предоставленной Reuters. «Если кредитование продолжится, национальная казна постепенно иссякнет». Об этом сообщает Reuters.
Новая информация также описывает ситуацию как «беспрецедентную» из-за огромного объема денежных вливаний, сложности операции и масштабов существующего и потенциального ущерба финансовой системе Вьетнама.
Агентству Reuters не удалось установить, разделяют ли выводы о влиянии на государственную казну другие чиновники, которые в настоящее время занимаются мониторингом SCB.
Государственный долг Вьетнама в прошлом году оставался стабильным на уровне 37% валового внутреннего продукта, тогда как дефицит бюджета немного увеличился до 4,4% ВВП. По данным центрального банка, на конец года валютные резервы составляли около 100 миллиардов долларов. По данным независимого регионального наблюдательного органа по макроэкономике и исследованиям АСЕАН+3, это увеличение с примерно 90 миллиардов долларов в конце октября.
Это означает, что в бюджете есть пространство для вмешательства, даже если бремя будет значительным: текущий государственный долг составляет около 160 миллиардов долларов, поэтому вмешательство составляет порядка 15% государственного долга, который придется покрыть. выпущено, примерно 6% ВВП. Однако пока средства предоставлены ЦБ и обязательств по их переводу в госдолг нет. Вьетнам, к счастью для них, не входит в ЕС.
К началу апреля центральный банк страны Юго-Восточной Азии предоставил SCB «специальные кредиты» на сумму 24 миллиарда долларов, согласно одному из документов банка, с которым ознакомилось агентство Reuters, которое с 29 марта предоставляет ежедневную обновленную информацию об общих вливаниях центрального банка. .
Согласно этому документу, второму документу с обновлениями с 15 по 20 марта и третьему ноябрьскому документу с ежемесячными обновлениями с октября 2022 года по октябрь, объем кредитов немного замедлился, но за последние пять месяцев составил в среднем более 900 миллионов долларов в месяц. 2023.
Всем собирать депозиты. Хороший банк в тропическом соусе
Ранее не сообщавшиеся денежные вливания Государственного банка Вьетнама в SCB составляют 5,6% годового объема производства страны, или около четверти валютных резервов Вьетнама.
Центральный банк взял SCB под свой надзор, чтобы остановить массовое изъятие средств из банка, вызванное арестом магната недвижимости Труонг Май Лана в октябре 2022 года. С тех пор SCB использовал инъекции для покрытия снятия наличных, согласно одному из банковских документов, который В ноябре SCB направил в центральный банк отчет об использовании кредитов.
Согласно новой официальной информации источника, после вмешательства центрального банка депозиты СЦБ упали на 80% до примерно $6 млрд к декабрю 2023 года. Это бегство банков в масштабах, которых, возможно, не наблюдалось уже столетие, и которое показывает, что вмешательство властей было слишком запоздалым.
По нынешним ставкам у SCB могут закончиться депозиты к середине года, а безнадежные кредиты выросли до 97,08% кредитного баланса SCB в октябре: кредиты, активы, растворились в воздухе, и те, кто заплатил свои сбережения, составляющие обязательства банка, он поспешил забрать их, прежде чем увидел, как они исчезли. Проблема в том, что без активов государству пришлось вмешаться…
Лан, магнат, чей арест в октябре 2022 года спровоцировал бегство банка, был приговорен к смертной казни в прошлый четверг после того, как был признан виновным в организации мошенничества. Она не признала себя виновной в растрате и коррупции за то, что якобы перекачала кредиты на сумму 12,5 миллиардов долларов от SCB подставным компаниям, фактически контролируя SCB через доверенных лиц.
Лан, когда-то ведущая фигура в сфере вьетнамских финансов, будет обжаловать приговор в Народном суде Хошимина, сообщил один из его адвокатов.
Очевидно, что смертный приговор Ланга не улучшил ситуацию в банке, поскольку он не создавал деньги из воздуха, но он, безусловно, окажет сдерживающее воздействие на руководство сектора.
Вьетнамский донг
Требуется реструктуризация банка
Банковский сектор Вьетнама уже сталкивается с повышенными рисками из-за продолжительных потрясений в секторе недвижимости. Преследование за мошенничество является частью антикоррупционной кампании властей, которая спровоцировала жилищный кризис, давя на экономику и омрачая перспективы банков.
По данным государственных СМИ, центральный банк и правительство неоднократно обращались за помощью к SCB со стороны частного сектора, в частности, обращаясь к иностранным инвесторам, несмотря на такие ограничения, как 30-процентное ограничение на совокупное иностранное владение вьетнамскими банками.
Согласно последней информации источника и трех человек, знакомых с планом, в конце прошлого года центральный банк поручил частной фирме по недвижимости Sungroup разработать план реструктуризации SCB. Sungroup не ответила на запрос о комментариях.
Любой план реструктуризации будет основан на оценке активов недвижимости, используемых Ланом и его компаниями в качестве залога по кредитам, но правовой статус этих активов часто неясен, поскольку многие все еще ищут разрешения, а некоторые нарушили правила в отношении государственных земель или разрешений, по новой информации.
Семья Лан оценила активы в 30 миллиардов долларов, сообщил Reuters в этом месяце представитель семьи, а фирма по рыночной оценке Hoang Quan, нанятая центральным банком для оценки, оценила их примерно в 12 миллиардов долларов, согласно публичному ноябрьскому полицейскому документу, который подробно описал предполагаемые правонарушения Лана. Эта разница в стоимости станет основой для понимания того, будет ли спасение банков убытком или нет для вьетнамского государства.
На что Западу больше не хватает смелости сделать
Кредитная система Вьетнама, безусловно, нуждается в реформе для улучшения внутреннего аудита и контроля банков, но ей удается сделать то, что сейчас невозможно в западных странах. привлечь топ-менеджмент банка к уголовной ответственности за свои действия.
Сколько банковских менеджеров были осуждены за финансовые кризисы с 2009 года по сегодняшний день в западных странах и сколько фактически отсидели свои сроки в тюрьме, несмотря на огромный ущерб, нанесенный финансовой системе и вкладчикам? Чтобы их пересчитать, понадобится всего лишь одна рука. А между США, Германией, Швейцарией и Италией уже произошли нашумевшие скандалы. Но теперь у нас безнаказанность.
Благодаря нашему Telegram-каналу вы можете быть в курсе публикации новых статей «Экономические сценарии».
Статья Вьетнам должен вложить 24 миллиарда долларов в свой обанкротившийся банк, 6% ВВП приходится на экономические сценарии .
Это автоматический перевод публикации, опубликованной в журнале Scenari Economici по адресу https://scenarieconomici.it/il-vietnam-deve-iniettare-24-miliardi-nella-propria-banca-fallita-il-6-del-pil/ в Thu, 18 Apr 2024 09:00:55 +0000.