Npl, что DoValue, Ifis и другие делают с банками
Как движутся DoValue, Ifis и не только по проблемным кредитам. Статья Эмануэлы Росси
Увеличится количество неработающих кредитов, и это хорошо для банков, чтобы подготовиться к новой волне. Эти слова, не очень обнадеживающие, особенно во время пандемии, исходят от президента по надзору ЕЦБ Андеи Энрии на слушаниях в комитете ECON Европейского парламента. Всего за пару часов до этой темы также выступил генеральный директор DoValue Андреа Мангони, которого заслушала парламентская комиссия по расследованию банковской и финансовой системы в отношении бизнес-моделей операторов, работающих на рынке NPL и UTP. Комиссия под председательством Карлы Руокко (M5S) вчера начала цикл слушаний с участием основных операторов итальянского рынка NPL и UTP с целью, возможно, продвижения законодательных инициатив.
ТРЕВОГА ENRIA
Как мы уже говорили, Enria прямо говорила о возможных рисках, которые поджидают кредитные организации Старого континента. «Мы ожидаем увеличения проблемных кредитов, особенно после мер государственной поддержки, таких как мораторий на
Платежи », — подчеркнул он. «Я думаю, что важно уточнить, что мы находимся в чрезвычайной ситуации и что потенциальные риски в будущем огромны, и мы просим банки принять это во внимание в ближайшие недели и месяцы», — снова сказал он, подчеркнув, что «задача состоит в том, чтобы пересмотреть традиционные методы управление рисками и обеспечение их адекватности для управления подверженностью климатическим рискам ". Затем президент надзорного органа банков ЕЦБ добавил: «Мы ожидаем, что банки начнут работать над своей способностью обеспечивать прозрачность информации» о «климатических» рисках.
Кроме того, некоторые кредитные учреждения «должны активизировать свои усилия по подготовке к Brexit», и все они должны «быть готовы к любому возможному эффекту в конце переходного периода», особенно за счет усиления инициатив, связанных с «продлением контрактов с клиентами из ЕС, с которыми они имели ранее предлагаемые услуги из Великобритании ».
Затем Enria потратила словечко на гипотезу европейского плохого банка: по его словам, инициатива по управлению и восстановлению неработающих кредитов «с помощью согласованного механизма могла бы стать полезным инструментом, чтобы справиться с предсказуемым увеличением» неработающих кредитов в ЕС.
ЧТО СКАЗАЛ ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР DOVALUE
Во время слушаний в парламенте генеральный директор DoValue подчеркнул, как рынок неработающих кредитов сильно изменился за последние годы и как кредитные организации научились продавать свои кредиты, получая гораздо более высокие цены, чем в 2015 году. 2017 г. Ссылаясь на данные Banca Ifis, еще одного важного поставщика услуг, Mangoni напомнил, что в этом году средние цены составляют около 40-45% для неработающих кредитов и 45-50% для UTP, которые все еще являются «живыми» кредитами и это фаворит обслуживающего персонала. Он отметил, что это цены, которые еще три года назад были «немыслимыми». На данный момент DoValue «имеет в управлении около 78 миллиардов долларов в Италии, из которых более 30 миллиардов — на GACS (гарантии секьюритизации безнадежных кредитов, ред.)». По сравнению с Gacs DoValue — первый активный оператор на итальянском рынке. «У нас есть опыт, отчасти благодаря GACS, а также благодаря тому, что рынок сделал свой собственный
работы », — сказал Мангони, напомнив, что, когда в конце 2015 года стала ощущаться проблема обесцененных кредитов, им пришлось иметь дело с« находящимися в затруднительном положении банками, которые не были готовы заниматься сложными и значительными продажами.
с рыночной властью покупателей, которая поэтому была очень сильной ". GACS «значительно улучшили баланс банков».
КОММЕНТАРИЙ ПРЕЗИДЕНТА РУОККО (M5S)
В конце слушания генерального директора DoValue председатель комиссии подчеркнул в записке, что необходимо «стимулировать на национальном уровне, в том числе путем создания публичного плохого банка и целевой налоговой системы, системных / рыночных решений, направленных на в пользу полного списания с банковских балансов обесцененных позиций и для компаний / домашних хозяйств, в том числе путем выделения новых финансовых средств, возврата к текущему статусу относительных позиций ". По словам Руокко, затем необходимо «пересмотреть регулирование плохих / некачественных кредитов на уровне ЕС, также в свете наихудшего сценария, оцененного ЕЦБ, который определил количество новых плохих кредитов для европейских банков на уровне 1,400 миллиардов евро».
Наконец, парламентарий отметил, что «из представленного отчета следует, что среднее время восстановления нарушенных рабочих мест тесно связано со сроками судебных процедур в различных итальянских судах. На основе исторических данных, предоставленных DoValue, выясняется, что средняя продолжительность судебных процедур различается в зависимости от географического региона: на севере средняя продолжительность составляет 5,9 года, в центре — 6,4 года, а на юге и на островах около 6,7 лет. Средняя норма возврата, понимаемая как общая сумма поступлений по отношению к АУМ, была в четырехлетнем периоде 2016-2019 гг., Соответственно, равной 4,6% для гарантированных займов и 1,28% для необеспеченных займов ».
ПРОГНОЗЫ BANCA IFIS
Примерно месяц назад появились прогнозы другого важного сервисного центра, занимающегося управлением обесцененными кредитами, Banca Ifis . Во время конференции «Встреча Npl с новой волной», которая проходила в Черноббио, была представлена обсерватория по Npl, которая показала, что общий объем обесцененных кредитов, подлежащих управлению в Италии, вырастет на 5% к концу года. 338 миллиардов, в 2021 году он вырастет до 385 миллиардов евро. Таким образом, скорость ухудшения ситуации в Италии вырастет с 1,3% в 2020 году до 2,8% в 2021 году «из-за экономического спада» текущего года. Затем Banca Ifis ожидает «вероятного дальнейшего роста в 2022 году» и напоминает, что 44% акций Npe в Италии в 2020 году находятся под управлением 6 обслуживающих компаний: DoValue (13%), Amco (9%), Prelios (7%), Cerved (7%), Banca Ifis (5%) и Credito Fondiario (3%).
«Что касается других рынков, то сектор неработающих кредитов также войдет в новый экономический цикл, который приведет к увеличению обесцененных кредитов на балансах банков», — сказал по этому поводу генеральный директор Banca Ifis Лучано Коломбини, согласно которому система тем не менее, сейчас он занимает выгодное положение по сравнению с предыдущим кризисом, «потому что банки внедрили системы обнаружения / мониторинга и активные методы управления кредитами NPE на различных стадиях обесценения. Операторы Npl, — добавил генеральный директор, — на самом деле представляют собой настоящую отрасль с примерно 8 тысячами сотрудников и 230 миллиардами евро NPE под управлением, способными вмешиваться на различных этапах кредитного процесса, чтобы сдержать ухудшение и максимально увеличить возврат кредитов. НПЛ ».
Это автоматический перевод публикации, опубликованной в журнале Start Magazine по адресу https://www.startmag.it/economia/npl-che-cosa-combinano-dovalue-ifis-e-non-solo-con-le-banche/ в Thu, 29 Oct 2020 06:40:47 +0000.