ФБР предостерегает от незарегистрированных криптосервисов из-за растущих рисков мошенничества

Федеральное бюро расследований США (ФБР) выразило обеспокоенность по поводу использования услуг по передаче криптовалюты без надлежащей регистрации в качестве предприятий денежных услуг (MSB) в соответствии с федеральным законом США.

ФБР подчеркивает опасности, связанные с использованием платформ, не зарегистрированных регуляторами. Эта обеспокоенность распространяется на платформы, которые не соблюдают федеральные правила, особенно те, которые связаны с требованиями по борьбе с отмыванием денег (AML).

Незарегистрированные криптосервисы представляют опасность, предупреждает ФБР

Федеральный закон США требует, чтобы все услуги по передаче криптовалюты были зарегистрированы в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Поэтому ФБР рекомендует гражданам США проверять регистрацию любой службы передачи криптовалюты, такой как MSB, в FinCEN, прежде чем использовать ее.

Однако важно отметить, что сама по себе регистрация не подтверждает легитимность или безопасность услуги; это просто указывает на соответствие определенным нормативным требованиям .

Подробнее: Основные проблемы конфиденциальности Web3 и способы их преодоления

Помимо регистрации, службы передачи криптовалютных денег также должны соблюдать строгие протоколы страны по борьбе с отмыванием денег . Кроме того, ФБР отметило, что потребителям следует с осторожностью относиться к услугам, которые не требуют информации «Знай своего клиента» (KYC).

«Например, избегайте сервисов по передаче криптовалютных денег, которые не собирают информацию KYC от клиентов по запросу», — посоветовали ФБР.

Бюро считает, что платформы, на которых отсутствуют необходимые протоколы KYC, имеют более высокую вероятность мошенничества и преступной деятельности. Однако наличие сервиса в популярных магазинах приложений не гарантирует его легальности и соответствия федеральным нормам.

Последнее заявление ФБР было сделано после недавних действий против биткойн-кошелька Samourai . Его функции, ориентированные на конфиденциальность, подверглись нападению со стороны правоохранительных органов США.

В сотрудничестве с другими правоохранительными органами ФБР захватило инфраструктуру кошелька и арестовало ключевых лиц. Обвинения против них включают отмывание денег и ведение нелицензионного бизнеса по переводу денег. Кроме того, власти утверждают, что сервис Samurai использовался для отмывания более 100 миллионов долларов преступных доходов.

Подробнее: Конфиденциальность данных: 10 советов по защите вашей цифровой конфиденциальности в 2024 году

Это правоприменительное действие подчеркивает текущие проблемы в индустрии криптовалют, особенно баланс между конфиденциальностью и соблюдением законодательства .

Пост ФБР предупреждает о незарегистрированных криптосервисах на фоне растущих рисков мошенничества впервые появился на BeInCrypto .