Безопасны ли ваши деньги в биткойнах во время банковского кризиса?
Крупные банки, такие как Credit Suisse, шатаются и призывают к спасению, что вызывает вопрос: действительно ли ваши деньги в традиционных банковских системах в безопасности во время банковского кризиса? Поскольку биткойн и другие криптовалюты набирают популярность, пришло время рассмотреть роль этих цифровых активов в качестве потенциальных убежищ.
Но каковы возможности и риски хранения богатства в биткойнах во время банковских кризисов?
Шаткий фундамент традиционных банков
Глобальная финансовая экосистема находится в шатком состоянии. Крах Credit Suisse , глобального системно значимого банка (G-SIB), вызвал тревогу во всем мире.
Эта неудача в сочетании с тем фактом, что за последнее десятилетие количественного смягчения (QE) ни один банк не упал, вызывает вопросы о стабильности наших банковских систем .
Исторически сложилось так, что банкротства банков были естественной частью свободного рынка, помогая устранить чрезмерный риск. Однако, поскольку правительства и центральные банки расширяют денежную массу в беспрецедентных масштабах, банкротства банков стали редкостью.
Является ли это результатом более безопасной банковской практики или просто побочным продуктом печатания денег и государственной помощи, которая переместила риски с балансов банков?
Такие страны, как Канада, последовали консенсусу G20 , участвуя в количественном смягчении и выпуская долговые обязательства для финансирования расходов на дефицит. Эта практика привела к резкому увеличению отношения государственного и частного долга к ВВП.
Эта тенденция может раздуть пузыри активов и способствовать экономической нестабильности.
Экономист Джозеф Барбуто подчеркнул высокое отношение долга Канады к ВВП. Он провел сравнение с отношением долга США к ВВП во время Второй мировой войны.
Этот тревожный рост уровня долга вызвал дискуссию об эффективности количественного смягчения. Многие экономисты обвиняют центральные банки в искусственном манипулировании ставками и в содействии инфляции.
Великое отступление: знак утраченного доверия
Поскольку доверие к банкам ослабевает , все больше и больше людей забирают свои средства. Высокие процентные ставки являются еще одним фактором, побуждающим вкладчиков искать более высокую доходность в альтернативных инвестиционных инструментах.
Эта тенденция привела к увеличению числа операций с цифровыми банками с рекордным снятием средств из традиционных банков. По этой причине практика банковского сектора находится под пристальным вниманием.
Например, банки получают около 5% процентов на деньги, которые они хранят в центральном банке после покупки государственного долга во время количественного смягчения. Между тем, вкладчикам предоставляется норма сбережений около 0%.
Это несправедливое несоответствие приводит к тому, что люди переводят свои сбережения в другие активы, включая биткойн.
Банковский кризис привел к банкротству трех крупнейших банков в истории США, жертвами которых стали Silicon Valley Bank, Signature Bank и First Republic Bank.
Эти неудачи привели к ряду экстренных действий со стороны Федеральной резервной системы , включая программы спасения и кредитования, предназначенные для предотвращения реализации убытков по казначейским обязательствам США.
Однако вмешательство центральных плановиков в механизм ценообразования на свободном рынке вызывает озабоченность. Федеральная резервная система теперь выступает в роли «ростовщика» для малых и средних банков, что может усугубить кризис.
Биткойн: безопасное убежище в условиях банковского кризиса?
Поскольку традиционные банковские системы оказываются под давлением, Биткойн становится потенциальным безопасным убежищем .
Несмотря на свою волатильность, Биткойн представляет собой децентрализованную и безопасную альтернативу традиционным банковским операциям. Цифровой актив невосприимчив к инфляции и вмешательству правительства, что делает его привлекательным вариантом во время банковских кризисов.
Однако переход на цифровые активы сопряжен с риском. Как и любые инвестиции, стоимость биткойнов может колебаться, и крайне важно, чтобы вы понимали эти риски, прежде чем переводить богатство в цифровые активы . Однако Биткойн может предложить некоторую степень защиты во времена банковской неопределенности.
Его децентрализованный характер позволяет ему работать независимо от центральных банков и государственного надзора. Это может стать финансовой гаванью для тех, кто хочет избежать потенциального банковского кризиса.
Хотя цена Биткойна нестабильна, ее стоимость не связана напрямую с какой-либо конкретной экономикой, что может быть выгодно, когда традиционные финансовые институты нестабильны. Кроме того, хотя правительства могут печатать больше денег и вызывать инфляцию, предложение биткойнов ограничено, что обеспечивает определенную защиту от обесценивания валюты.
Потенциал Биткойна как безопасного убежища во время банковских кризисов не является чисто теоретическим; события реального мира дают ценную информацию.
Например, во время экономического кризиса в Венесуэле резко возросло использование биткойнов, поскольку граждане пытались защитить свое богатство от гиперинфляции. Точно так же цена биткойна резко выросла после банковского кризиса 2013 года на Кипре, поскольку инвесторы искали убежище.
Хотя эти случаи не доказывают абсолютной безопасности Биткойна, они подчеркивают его потенциальную роль в качестве альтернативного финансового убежища во время банковских кризисов. Однако важно помнить, что Биткойн сопряжен со своими рисками, такими как волатильность цен и неопределенность регулирования.
Безопасны ли ваши деньги в биткойнах?
Инвестиции в Биткойн как средство защиты от банковских кризисов не являются универсальной стратегией. Это зависит от индивидуальных обстоятельств, терпимости к риску и понимания криптовалют.
Хотя Биткойн может предложить потенциальные преимущества, такие как защита от инфляции и независимость от традиционных банковских систем, он также несет в себе значительные риски.
Поэтому для тех, кто рассматривает Биткойн как альтернативу традиционному банковскому делу, важно понимать динамику рынка криптовалюты , технологию, лежащую в основе Биткойна, и потенциальные юридические и финансовые последствия.
Безопасность биткойн-денег во время банковского кризиса во многом зависит от того, насколько «безопасными» они себя определяют. Если безопасность означает сохранение покупательной способности богатства в условиях безудержной инфляции и банковской нестабильности, Биткойн потенциально может служить ценным безопасным убежищем.
Однако, если безопасность означает поддержание стабильной стоимости инвестиций, волатильность Биткойна может представлять значительный риск.
Хотя Биткойн может предложить финансовое убежище во время банковских кризисов, это не гарантированное решение. Это относительно новый и быстро развивающийся класс активов, к которому следует подходить тщательно и осторожно, учитывая связанные с этим риски.
Сообщение Безопасны ли ваши деньги в биткойнах во время банковского кризиса? впервые появился на BeInCrypto .